金融机构遭遇高仿线上投资请擦亮双眼谨防上当

金融机构遭遇高仿！线上投资请擦亮双眼谨防上当！

一封投资者的维权举报信

“市场有风险，投资需谨慎。”这是被无数投资者挂在嘴边的话，因为任何事情都具有两面性，在投资者选择高收益的同时，也意味着要承担相应的风险。

但假如你所投入的资金打从一开始就并未进入资本市场，而是被一场被精心设计的骗局“套路”了，那所谓的投资也将注定“亏损”。

在网络如此发达的今天，很多证券交易都可以在线上完成，这极大的提高了投资者的便利，同时也滋生出了不少新型诈骗套路。

最近《证券日报》官网中小投资者服务维权投诉平台收到了一封匿名举报信，该投资者投诉汇丰控股的证券交易平台APP涉嫌违规，并举报汇丰控股的经理助理等多名工作人员涉嫌违规。

让我们跟随“金融1号院”的调查，一起看看这个山寨平台是如何一步步套住投资人的钱，并随后消失无踪的。也希望通过揭示类似套路，让更多投资者识别坑钱套路，远离非法金融。

高仿APP竟能以假乱真

王先生是一位普通的工薪阶层，收入虽然不高，但也喜欢关注资本市场股票信息。此前王先生并未有过多少投资经验，在偶然的一次机会，他在网络上接触到了所谓的“投资专家”，并且在专家的“建言”下，萌生了通过投资股票来增加自己的收入的念头。“专家”表示自己是汇丰控股的工作人员，并且邀请王先生加入粉丝群，在群内鼓励大家一起“炒港股”。并引导投资者在群内通过链接下载所谓的“汇丰控股”APP，并且还提供了“汇丰控股”的官网供大家查询相关资质。

但后来“汇丰控股”APP多次操作时延迟，卡顿导致投资者损失，并且存在无法出金等问题，甚至到后来，网站和APP也关闭了，客服电话也无法打通。不少投资者对此表示困惑，这到底是怎么一回事？堂堂汇丰控股集团竟然会出现“跑路”事件？

这究竟是怎么一回事呢？根据“金融1号院”调查发现，该“汇丰控股”非彼“汇丰”，而是一款披着“汇丰”外衣的高仿山寨平台和网站。

图片为虚假高仿“汇丰控股”平台官网首页

图为真实汇丰集团官网首页

汇丰控股有限公司创总部设于伦敦，是世界上规模最大的银行及金融服务机构之一。汇丰控股有限公司的股份在伦敦、中国香港、纽约、巴黎及百慕达证券交易所挂牌买卖。

“金融1号院”发现受害者提供给记者的网站和APP链接于汇丰集团的官方网站不符，可以说没有丝毫关系。随后记者跟中国香港汇丰核实过后，汇丰官方表示目前内地港股开户业务目前只提供给符合要求的专业投资者，并不提供于散户。

“金融1号院”以希望进行港股投资的散户身份在多个网络平台尝试接触山寨“汇丰控股”平台的工作人员均为能成功。同时，在调查过程中记者接触到多个遭受此平台诈骗的受害者。这些受害者皆表示当初以为此“汇丰控股”为外资金融机构汇丰集团的交易平台。并且为了开户曾向所谓的工作人员提供过自己的银行卡信息以及身份证信息。

“我最初也在网上做了很多的搜索，我以为我开户的平台就是外资金融机构汇丰控股，才放心转入资金的，谁能想到这是一个山寨汇丰。”该事件某受害者对“金融1号院”表示。

“我不知道该怎么办了，我已经报警了，每天我都做噩梦，醒来第一件事就是看这些诈骗团伙有没有被捕归案”该事件另外一位受害者对“金融1号院”说。

其实金融类APP中，经常有一些通过相近名称、类似图标制作的高仿APP令人难辨真假，给不少投资者造成财产损失。而中国证券业协会每年也都会公布《非法仿冒证券公司、证券投资咨询公司等机构黑名单》来帮助广大投资者提高警惕，防范风险。但依然有很多网络诈骗团伙游走在其中，“静悄悄的来，静悄悄的走，挥一挥手，带走一大片钞票。”

据“金融1号院”走访调查中发现，该类诈骗团伙都是以免费指导炒股，荐股为由吸引投资者初期注意。一旦投资者表示感兴趣后，犯罪分子就进一步引导投资者加入所谓的“交流群”，而这种“交流群”中大部分人员都是配合出演的“托”，目的是为了引导投资者在诈骗团伙精心设计的“平台及网站”上开户炒一些外汇、贵金属、期货、跨境股票等品种。

而受害者最终丢失的可能不止是钱财，还同时泄露了身份证以及银行卡等个人信息。并且受害者意识到自己被诈骗后，还可能会被所谓的“法律维权专家”以有偿收费帮讨资金为由进行二次诈骗。

除此之外，这些诈骗团伙还会高仿金融机构的网站以及APP甚至是身份来进行诈骗。比如2019年底受到业内高度重视的外资券商，野村东方证券就不被不法分子高仿过。

今年初，野村集团的官方公众号就曾发布严正声明称，发现有不法分子利用野村东方国际证券名义开展业务，严重影响公司声誉。野村东方国际证券称，公司保留追究法律责任的权利，请投资者保持警惕，注意甄别，远离非法证券活动，通过合法机构开展投资行为，切实保护资产安全。

擦亮双眼谨防上当

山西初心律师事务所的任先毫律师在接受“金融1号院”采访时表示，“我们了前接待过不少类似案件的法律咨询，据我所了解，此类案件在最近几年多有发生。”

任先毫律师对“金融1号院”说：“此类案件已涉嫌刑事犯罪，可能触犯《中华人民共和国刑法》第192条、第266条所规定的集资诈骗罪、诈骗罪等，最合适的维权途径是向公安机关报案。建议遇到此类事件的受害者要第一时间报警寻求帮助。”

“金融1号院”在与其他受害者交流中也发现，有一些所谓的“法律维权专员”会借此机会接近受害者，并表示可以有偿帮助讨回资金，但实际上会对受害者实行二次诈骗。

针对此类事件，山西初心律师事务所的郭婷律师告诉“金融1号院”：“一旦发现自己被诈骗，那首先应保存好相关证据，并及时向当地的公安机关报案。若金额较小或情节较轻达不到刑事立案标准的，也可以就所遭受的损失向法院起诉追偿。在这类刑事报案过程中，律师可以提供相关法律咨询。在民事起诉追偿程序中，律师可以接受委托代理诉讼事宜。切记要先报警，再去寻求相关的法律援助。”

从这些案例可以看出，非法荐股的“套路”满满，金融“黑平台”依然存在，不过仍是万变不离其宗，都是先吸引受害者加荐股群，再引导受害者在黑平台开户，最后群体诈骗的路径进行。而在正规金融机构连番提醒之下，仍有投资者前赴后继的上当。

初心律所在此给广大的投资提出了三点建议，帮助投资者擦亮眼睛，慎防诈骗团伙的鱼饵。

一、识别交易主体，投资者进行证券交易，一定要通过中国证监会批准的具有证券业务资格的合法机构进行。这些机构的名单可以到中国证监会、中国证券业协会网站查询。

二、辨识互联网网址，非法证券交易网站的网址往往采用无特殊意义的字母和数字构成，在合法经营机构网址的基础上变换或者增加字母和数字。投资者可通过证监会网址查询合法证券经营机构的网址，识别非法网站，避免上当受骗。

三、辨识收款账号，合法证券经营机构只能以公司名义对外开展业务，也只能以公司名义开立银行账户，而非法机构往往以个人名义开立收款账户，如果有人要求投资者把钱打入以个人名义开立的账户，投资者应果断拒绝。

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